Spécialiste de la vérification client
Définition
Le spécialiste de la vérification client sécurise les transactions et la conformité réglementaire des entreprises.
Analyse les informations des clients pour assurer la conformité avec les réglementations anti-blanchiment d'argent
Effectue des contrôles réguliers pour identifier et évaluer les risques associés aux clients
Collabore avec les équipes juridiques et financières pour mettre à jour les procédures de vérification
Rédige des rapports détaillés sur les activités suspectes et les anomalies détectées afin de minimiser les risques liés à la fraude
Forme les nouveaux employés sur les meilleures pratiques de vérification et de conformité
Maintient une veille réglementaire pour rester informé des dernières évolutions législatives
Accès à l’emploi
Cet emploi est accessible avec un Bac + 5 Master en droit, finance, comptabilité et gestion. Une certification en conformité financière peut être un atout. La Certification AMF n'est pas obligatoire mais peut être un atout.
Centres d’intérêt
- J'ai le souci du détail
- J'aime manier les chiffres
Savoirs-être professionnels
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Contextes de travail
- Déplacements professionnels — Conditions de travail
- En bureau d'études — Conditions de travail
- Possibilité de télétravail — Conditions de travail
- Travail en journée — Horaires et durée du travail
- Salarié secteur privé (CDI, CDD) — Statut d’emploi
- Entreprises et milieux professionnels — Type de structure d’accueil
Compétences mobilisées
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Evaluer la solvabilité d'un créditeur et les risques
- Analyser la recevabilité d'une demande de crédit
- Contrôler le traitement des demandes de crédit
- Evaluer les risques associés aux clients et aux transactions
- Rendre une décision sur une demande de crédit
Data et Nouvelles technologies
- Maintenir à jour les dossiers de conformité des clients
- Vérifier l'authenticité des documents fournis par les clients
- Documenter les procédures de vérification pour référence future
- Utiliser des logiciels spécialisés pour l'analyse des données
Droit, contentieux et négociation
- Assurer la conformité des transactions avec la législation
- Maintenir une veille réglementaire
- Surveiller les activités suspectes et signaler les anomalies
- Appliquer un cadre juridique ou réglementaire
- Négocier avec les clients pour obtenir les informations nécessaires
Conseil, Transmission
- Former les employés sur les réglementations anti-blanchiment
- Développer des outils de surveillance automatisés
- Organiser des sessions de formation sur les nouvelles réglementations
Développement commercial
- Respecter les normes réglementaires dans les transactions
- Gérer les relations avec les clients lors des enquêtes
Gestion administrative et comptable
- Préparer des rapports détaillés sur les activités de vérification
- Rédiger un rapport, un compte rendu d'activité
Qualité
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
- Assurer la conformité des processus de vérification
Management
- Conseiller sur les meilleures pratiques de conformité
Stratégie de développement
- Proposer des améliorations pour les systèmes de vérification
Communication, Multimédia
- Conduire des entretiens avec les clients pour clarifier leur situation
Organisation
- Respecter les normes de sécurité des données
- Respecter la confidentialité des informations
- Assurer la confidentialité des transactions
Prévention des risques
- Mettre en œuvre des actions de prévention de la fraude
Savoir-être professionnels
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Organiser son travail selon les priorités et les objectifs
Savoirs
Normes et procédés
- Connaissance des indicateurs de risque de blanchiment
- Connaissance des méthodes de vérification d'identité
- Connaissance des réglementations internationales anti-blanchiment
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Loi de sécurité financière (LSF)
- Principes de formation continue en conformité
- Procédures de vérification de documents officiels
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Réglementation bancaire
- Règles de traitement des opérations bancaires
Techniques professionnelles
- Techniques de vérification de l'authenticité des documents
- Méthodes d'évaluation de risque client
- Méthodes de collaboration interdépartementale
- Techniques d'analyse de transactions suspectes
- Techniques de gestion de dossiers clients
- Techniques de rapport d'activités suspectes
- Techniques de détection de fraudes
Domaines d'expertise
- Analyse de l'intégrité des données
Produits, outils et matières
- Utilisation de systèmes de surveillance des transactions
Certifications et habilitations
- Expert en banque et ingénierie financière (MS)
- Responsable conformité
- Investigateur en criminalité financière