Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire
Définition
Assure le conseil, la promotion et la vente des produits et services financiers de son établissement, auprès d'une clientèle de particuliers, de professionnels et d'entreprises, selon la réglementation bancaire.
Peut réaliser des analyses de marché d'entreprises. Peut accorder ou refuser des demandes de prêts.
Peut aussi proposer des produits d'assurances.
Accès à l’emploi
Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire.
Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.
Centres d’intérêt
- J'ai le sens du contact
Savoirs-être professionnels
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Faire preuve de réactivité
Contextes de travail
- Déplacements professionnels — Conditions de travail
- Travail le samedi — Horaires et durée du travail
- Particuliers — Type de bénéficiaire
Compétences mobilisées
Pilotage et maîtrise des coûts
- Négocier des conditions de financement avec des banques
Gestion et contrôle
- Analyser la situation financière d'un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
- Contrôler des comptes débiteurs
- Monter un dossier de crédit
- Monter des dossiers de prêt immobilier ou de rachat de crédits
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
- Gérer une procédure contentieuse
- Arrêter les termes d'un contrat
Relation client
- Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
- Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Développement commercial
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Elaborer, adapter une proposition commerciale
- Développer et fidéliser la relation client
- Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
- Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Gérer et animer un réseau d'apporteurs d'affaires
- Conduire un entretien de vente
Stratégie de développement
- Participer aux projets de développement d'une société
Conseil, Transmission
- Conseiller une organisation, une structure
Prévention des risques
- Gérer les risques de cybersécurité
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
- Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
- Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Data et Nouvelles technologies
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Savoir-être professionnels
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Faire preuve de réactivité
Savoirs
Certifications et habilitations
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Conseiller bancaire clientèle de professionnels
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- Licence pro mention assurance, banque, finance : supports opérationnels
- Licence pro mention assurance, banque, finance : chargé de clientèle
- Conseiller clientèle en banque et assurance
- Chargé de clientèles en assurance et banque
Domaines d'expertise
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Connaissance des produits financiers
- Comptabilité bancaire
- Economie des marchés financiers
- Modes de paiement
- Techniques de négociation avancées
- Logiciel de gestion clients
- Marketing (mercatique)
Normes et procédés
- Analyse comptable et financière
- Analyse des risques financiers
- Procédures d'administration de compte bancaire
- Procédures de transfert de devises
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit fiscal
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Réglementation bancaire
- Réglementation des produits d'assurances
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales