Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
Définition
Conseille un portefeuille de clients dans la valorisation de leurs actifs.
À l’interface entre le commercial, le conseil et l’expertise juridique et financière, propose des solutions patrimoniales personnalisées.
Exerce son métier dans différentes entités financières et extra-bancaires.
Met en œuvre des mandats de gestion.
Accès à l’emploi
Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l’assurance est le plus souvent requis.
Ce poste peut être ouvert aux débutants ayant effectué un stage long dans le monde bancaire ou ayant une expérience commerciale (banque, assurance, immobilier, courtage). Formation en alternance appréciée.
Centres d’intérêt
- J'ai le sens des affaires
- J'aime communiquer, convaincre
- J'aime manier les chiffres
Savoirs-être professionnels
- Etre force de proposition
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve d'autonomie
- Faire preuve de rigueur et de précision
Contextes de travail
- Déplacements professionnels — Conditions de travail
- Travail en horaires décalés — Horaires et durée du travail
- Travail en journée — Horaires et durée du travail
- Salarié secteur privé (CDI, CDD) — Statut d’emploi
- Travailleur indépendant — Statut d’emploi
- Clientèle d'affaires — Type de bénéficiaire
- Clientèle d'entreprises — Type de bénéficiaire
- Particuliers — Type de bénéficiaire
Compétences mobilisées
Gestion et contrôle
- Etablir le bilan patrimonial d'un client
- Concevoir des montages financiers complexes
- Effectuer des points d'étape périodique (lettres de mission), préconiser des arbitrages et les suivre (opportunités fiscales, placements avantageux)
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d'actifs
- Analyser la situation civile et économique du client
- Gérer un portefeuille boursier
- Suivre la gestion bancaire courante de ses clients, effectuer des transactions
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
Développement commercial
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Développer et fidéliser la relation client
- Proposer une offre bancaire (placements financiers, investissements immobiliers)
- Participer aux revues de portefeuilles de l'agence pour détecter de futurs clients
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
Organisation
- Respecter la confidentialité des informations
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
- S'informer sur l'actualité économique, financière et boursière
Relation client
- Apporter un appui technique aux conseillers clientèle de l'agence ou du réseau
- Assurer le conseil itinérant aux clients et prospects en zone rurale
Conseil, Transmission
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Former les chargés d'accueil de l'agence aux problématiques patrimoniales
Communication
- Accepter de confronter ses opinions à celles des autres
Communication, Multimédia
- Participer à des évènements organisés par le réseau des agences
- Représenter sa structure lors d'un événement ou auprès d'instances de décision
Développement des compétences
- Organiser et développer son réseau professionnel
Gestion administrative et comptable
- Réaliser des déclarations d'impôt sur la fortune immobilière
Management
- Animer un réseau de prescripteurs et partenaires
Pilotage et maîtrise des coûts
- Préparer les dossiers et vérifier les risques potentiels tels que la non-conformité réglementaire
Savoir-être professionnels
- Faire preuve de rigueur et de précision
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve d'autonomie
- Etre force de proposition
Savoirs
Domaines d'expertise
- Connaissance des produits financiers
- Droit et fiscalité
- Economie des marchés financiers
- Evolution du marché immobilier
- Maîtrise des outils informatiques et numériques métier
- Pratique de l'anglais
Techniques professionnelles
- Techniques de prospection, négociation, vente
- Techniques commerciales
- Techniques de marketing et communication
Normes et procédés
- Analyse des risques financiers
- Marchés et produits financiers
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit du patrimoine professionnel
- Maîtrise de la règlementation bancaire et financière
- Normes rédactionnelles
- Réglementation bancaire
Certifications et habilitations
- BUT spécialité carrières juridiques parcours patrimoine et finance
- BTS, BUT, DU gestion bancaire ou patrimoniale
- Diplôme d'école de commerce, option finance
- Diplôme d'Institut d'études politiques, section économique et financière
- Formation continue : CFPB, CESB (promotion interne encouragée)
- Habilitation CIF (AMF) ou IOBSP appréciée, certification ORIAS obligatoire
- ITB gestion de patrimoine, finance et patrimoine
- Master banque, finance
- Master mention gestion de patrimoine
- Master mention monnaie, banque, finance, assurance
- Chargé de clientèles en assurance et banque