Conseiller / Conseillère en assurances
Définition
Informe et conseille des particuliers, des entreprises, ... en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, ...). Procède à la vente de produits et services selon la politique commerciale de l'établissement et la réglementation de l'assurance.
Peut réaliser le montage technique (projet de tarification, ...) et administratif des contrats.
Peut promouvoir des produits et services bancaires.
Accès à l’emploi
Ce métier est accessible avec une expérience professionnelle commerciale dans le secteur de l'assurance ou de la banque sans diplôme particulier.
Un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DEUST, DUT, ...) dans le domaine de l'assurance, du commerce, de l'économie peut en faciliter l'accès.
Centres d’intérêt
- J'ai le sens des affaires
- J'aime communiquer, convaincre
- J'aime manier les chiffres
Savoirs-être professionnels
- Avoir l'esprit d'équipe
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Faire preuve de rigueur et de précision
Contextes de travail
- Déplacements professionnels — Conditions de travail
- Travail en horaires décalés — Horaires et durée du travail
- Travail le samedi — Horaires et durée du travail
- Particuliers — Type de bénéficiaire
Compétences mobilisées
Gestion administrative et comptable
- Procéder à l'encaissement
Gestion et contrôle
- Déclencher des appels à cotisation
- Mettre en oeuvre une procédure d'expertise de sinistre
- Réaliser des opérations de marché financier
Droit, contentieux et négociation
- Gérer des réclamations et litiges
- Enregistrer et traiter les réclamations des clients et bénéficiaires
- Rédiger un contrat d'assurance
- Déployer les procédures d'indemnisation des assurés, victimes
Relation client
- Recueillir et analyser les besoins client
- Rassembler les justificatifs et transmettre la proposition d'assurance pour décision
Développement commercial
- Développer un portefeuille clients et prospects
- Concevoir un devis ou un projet de contrat
- Présenter et valoriser un produit ou un service
- Développer et fidéliser la relation client
- Conduire un entretien de vente
Communication, Multimédia
- Concevoir et déployer des outils de communication
Organisation
- Structurer, synthétiser des informations
Communication
- Favoriser l'entente, la collaboration
- Promouvoir une proposition, un projet
Qualité
- Contrôler des pièces et justificatifs d'un dossier pour détecter une éventuelle fraude
Data et Nouvelles technologies
- Contrôler la conformité des données
- Mettre à jour un dossier, une base de données
Savoir-être professionnels
- Etre à l'écoute, faire preuve d'empathie
- Avoir l'esprit d'équipe
- Faire preuve de rigueur et de précision
Savoirs
Certifications et habilitations
- Certification AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Chargé de clientèle particuliers et professionnels en banque et assurance
- Conseiller multi-canal de clientèle particuliers en banque assurance
- Conseiller de clientèle de particuliers banque et assurance
- CQP chargé d'accueil guichet unique
- Conseiller clientèle omnicanal bancassurance
- Conseiller en assurance
- Conseiller de clientèle particulier et professionnel en banque et assurance
- CQP chargé d'accueil et de relation clients/adhérents
- Conseiller bancassurance du secteur agricole
- BTS assurance
- Conseiller clientèle des particuliers en banque et assurance
- Conseiller clientèle en banque et assurance
- Chargé de clientèles en assurance et banque
Domaines d'expertise
- Assurances
- Caractéristiques des produits d'assurance
- Connaissance des produits financiers
- Comptabilité générale
- Logiciel de gestion clients
Normes et procédés
- Dispositif TRACFIN (Traitement du renseignement et action contre les circuits financiers clandestins)
- Droit et réglementation des assurances
- Droit fiscal
- Droit social
- Recommandations AMF (Autorité des Marchés Financiers)
- Réglementation des produits d'assurances
- Procédures d'indemnisation des sinistres
- Procédures de recouvrement de créances
Techniques professionnelles
- Techniques commerciales
- Techniques de vente et de promotion